Có nhiều lợi ích khi đầu tư tối thiểu 500.000 USD vào các dự án tại Mỹ để lấy định cư Mỹ theo diện EB5 vào các dự án tại Mỹ để lấy thẻ xanh cho cả gia đình, giúp con cái tiếp cận với phúc lợi y tế cũng như nền giáo dục tiên tiến của Mỹ là lựa chọn của không ít người Việt Nam. Tuy nhiên, đằng sau sự hấp dẫn này là rất nhiều rủi ro đến từ chương trình hoặc chính nhà đầu tư.

 Quá trình thực hiện chương trình đầu tư EB5

Giai đoạn đầu tiên là khi nhà đầu tư sở hữu được chiếc thẻ xanh có điều kiện, hay còn có tên là I-526. Sau đó là giai đoạn thỉnh nguyện xin xóa thẻ xanh có điều kiện thành thẻ xanh vĩnh viễn, được gọi với tên là I-829. Trong mỗi giai đoạn sẽ tìm ẩn một số rủi ro nhất định gây trở ngại cho mục đích định cư của bạn.

Ở giai đoạn đầu tiên xin thẻ xanh có điều kiện 2 năm, rủi ro bắt nguồn từ cả 2 bên, người đầu tư lẫn dự án. Về phía nhà đầu tư, rủi ro thường đến từ việc làm sao để chứng minh 500.000 USD vốn đầu tư ban đầu là số tiền có được từ nguồn hợp pháp theo điều kiện của chương trình. Nhiều người cứ tưởng là chỉ cần thông báo nguồn gốc của số tiền 500.000 USD như chẳng hạn có được số tiền là do bán nhà. Tuy nhiên, theo yêu cầu của sở Công dân và di Trú Mỹ (USCIS) thì việc chứng minh nguồn gốc không chỉ dừng ở đó. Nó phải đi theo một cấu trúc giống như kim tự tháp. Theo đó, nhà đầu tư kê khai rằng mình có 500.000 USD từ việc bán nhà thì phải chỉ ra cho được số tiền mua nhà đó kiếm được từ đâu. Nếu căn nhà được mua từ năm 1999 với trị giá mà 900 triệu thì phải chứng minh làm sao có được 900 triệu đó. Nếu 900 triệu đó có nguồn gốc từ việc làm ăn với số vốn là 100 triệu thì lại phải tiếp tục chứng mình sao cho họ biết làm sao có 100 triệu đó…

Có nhiều lợi ích khi đầu tư tối thiểu 500.000 USD vào các dự án tại Mỹ để lấy thẻ xanh theo diện EB5 vào các dự án tại Mỹ để lấy thẻ xanh cho cả gia đình

Đây là một quá trình phức tạp mà nếu không cẩn trọng có thể dẫn đến tình trạng hồ sơ bị kéo dài thời hạn thậm chí bị bác bỏ. Nếu hồ sơ bị bác bỏ vì việc không chứng minh được nguồn gốc số tiền đầu tư thì nhà đầu tư có đôi khi mất luôn luôn chi phí quản lý khoảng 50.000 USD, tương đương 10% tổng số tiền cần phải đầu tư. Hơn nữa, đối với những đề án đã dùng nguồn vốn EB-5 để đầu tư thì việc hoàn trả vốn trong các trường hợp hồ sơ bị bác bỏ sẽ rất nhọc nhằn.

Thứ hai là rủi ro bắt nguồn từ dự án. Từ khi hồ sơ được gửi, lúc Sở Di trú Mỹ thẩm định mà thấy đề án không đúng theo tiêu chuẩn của dự án đầu tư EB-5, như các vấn đề tạo ra công việc chưa khả thi, luật lệ sử dụng nguồn vốn không hợp lý, dự án không đúng theo luật về chứng khoán, luật về kinh doanh của Mỹ,… thì hồ sơ có xác suất bị bác bỏ khá cao.

 

Đây là một quá trình phức tạp mà nếu không cẩn trọng có thể dẫn đến tình trạng hồ sơ bị kéo dài thời hạn thậm chí bị bác bỏ.

Ở giai đoạn thỉnh nguyện xin xóa thẻ xanh có điều kiện thành thẻ xanh vĩnh viễn, vấn đề thường bắt đầu từ phía dự án. Qua 21 tháng từ lúc nhà đầu tư được cấp thẻ xanh có điều kiện, phía dự án phải đảm bảo rằng đã tạo ra đủ số công việc theo yêu cầu của Sở Di Trú Mỹ, 10 công việc trên mỗi nhà đầu tư 500.000 USD. Nếu vào lúc đó, dự án vẫn chưa đủ 10 công việc cho mỗi nhà đầu tư thì việc xin xóa thẻ xanh có điều kiện là rất khó và nhà đầu tư phải quay trở về Việt Nam bắt đầu lại. Thế nhưng, theo báo cáo từ Sở Di Trú Mỹ thì những hồ sơ đã được đồng ý cấp thẻ xanh có điều kiện thì hơn 96% cũng sẽ được xóa điều kiện.

Cần nghiên cứu kỹ lưỡng bất kỳ nội dung nào được cung cấp có liên quan đến EB5 ​

Xác nhận các trung tâm vùng đã được sự chấp thuận của USCIS. Nếu bạn có ý định đầu tư thông qua một trung tâm vùng , kiểm tra danh sách các trung tâm khu vực hiện tại trên trang web của USCIS tại www.uscis.gov . Nếu trung tâm khu vực không có trong danh sách , hết sức thận trọng khi giao dich . Thậm chí nếu nó có trong danh sách , phải hiểu rằng USCIS không đảm bảo cho bất kỳ trung tâm vùng hoặc bất kỳ các khoản kêu gọi đầu tư nào của họ.​

USCIS và SEC có trong những năm gần đây đã hơp tác chặt chẽ với trọng tâm là phổ biến chương trình EB- 5 một cách toàn vẹn

​Đòi hỏi xem bản sao các tài liệu đã cung cấp cho USCIS . Tất cả các trung tâm vùng phải nộp đơn (mẫu I- 924 ) để có được sự chấp thuận của USCIS , và phải nộp bổ sung thông tin về họ (mẫu I- 924A ) vào cuối mỗi năm dương lịch. Hãy Yêu cầu họ cho xem các bản sao của các tài liệu mà họ đã bổ sung cho USCIS hằng năm. ​

Yêu cầu thông tin dự án bằng văn bản. Yêu cầu được cung cấp bản sao biên bản ghi nhớ dự án đầu tư hoặc biên bản ghi nhớ thỏa thuận kín giữa chủ đầu tư và người đầu tư bằng văn bản . . Kiểm tra nó một cách cẩn thận và nghiên cứu tính khả thi của nó trong các dự án tương tự. Theo đến cùng với bất kỳ câu hỏi mà bạn có thể có. Nếu bạn không hiểu những thông tin trong các tài liệu hoặc chủ đầu tư không muốn, hoặc không thể trả lời hài lòng câu hỏi của bạn ,thì không nên đầu tư vào dự án đó . ​

​Hãy hỏi các đơn vị (luật sư, tư vấn đầu tư, nhà môi giới ) đang tham gia quảng cáo cho dự án rằng họ có nhận tiền từ chủ đầu tư. Nếu có các chuyên gia tư vấn, luật sư hoặc nhà môi giới đang khuyên bạn hoặc đảm bảo về dự án đầu tư , hãy hỏi rằng họ sẽ nhận được bao nhiêu tiền hoặc những loại lợi ích gì mà họ sẽ nhận được liên quan đến đề xuất đầu tư vào dự án này . Không nên tin tưởng các đơn vị này nếu các thông tin mà họ đưa ra không phù hợp với thông tin trong biên bản ghi nhớ đầu tư hoặc biên bản ghi nhớ thỏa thuận kín . ​

​Tìm kiếm sự xác nhận độc lập . Xác nhận nhưng điều chủ đầu tư cung cấp là đúng sự thật . Ví dụ , nếu dự án đầu tư liên quan đến việc xây dựng bất động sản thương mại , kiểm tra với quận để xem chủ đầu tư đã nhận được các loại giấy phép cần thiết hay chưa và xem trị giá bất động sản mà họ đã đinh giá có tương ứng với định giá để đánh thuế tài sản của nhà nước và địa phương. Nếu có công ty khác được cho là sẽ tham gia vào dự án, đi trực tiếp đến các công ty đó để xác nhận.​

​Kiểm tra nguy cơ cấu trúc doanh nghiệp. Hiểu rằng bạn có thể sẽ đầu tư vào một doanh nghiệp thương mại mới mà nókhông có mộttài sản đảm bảo nào và doanh nghiệp này được thành lập chỉ để cho một công ty khác vay vốn và công ty này sẽ sử dụng nguồn vốn được vay để phát triển dự án . Cẩn thận kiểm tra các tài liệu cho vay để xác định khoản vaycó được bảo đảm bằng bất kỳ tài sản thế chấp nàocho nhà đầu tư .​

Hãy hỏi các đơn vị (luật sư, tư vấn đầu tư, nhà môi giới ) đang tham gia quảng cáo cho dự án rằng họ có nhận tiền từ chủ đầu tư.

Xem xét các điều kiện mồi chài của các nhà phát triển. Quản lý dự án (manager) ” trung tâm khu vùng” và các nhà phát triển (developer) thường đầu tư vốn vào các dự án mà họ quản lý . Nhận thức rằng, nếu quản lý dự án và nhà phát triển không đóng gópvốn vào dự án,thì dự án đầu tư đó có khả năng thành công thấp.​ Nếu khoản đầu tư của bạn qua chương trình EB- 5 được chứng minh là vi phạm điều lệ chứng khoán , bạn có thể mất cả tiền của bạn và con đường dẫn đến việc trở thành thường trú hợp pháp tại Hoa Kỳ. Cẩn thận nghiên cứu bất kỳ chương trình đầu tư EB- 5 do bất kỳ ai chào mời, trước khi đầu tư tiền của và hy vọng của bạn nhầm trở thành thường trú nhân hợp pháp tại Hoa Kỳ . USCIS và SEC có trong những năm gần đây đã hơp tác chặt chẽ với trọng tâm là phổ biến chương trình EB5 một cách toàn vẹn . Hai cơ quan phối hợp về các vấn đề ở từng trường hợp cụ thể cũng như từng chương trình , và đã tham gia vào các sự kiện nhằm góp phần nâng cao nhận thức về chương trình EB5, cảnh báo các vấn đề phát sinh giữa nhà phát triển dự án và nhà đầu tư . Cảnh báo lừa đảo đầu tư này là một ví dụ về những nỗ lực phối hợp của chúng tôi về chương trình EB- 5.

Nghi Phương